Αισιοδοξία για τα stress tests

Ηπιότερες, σε σχέση με το 2015, θα είναι οι παραδοχές του δυσμενούς σεναρίου, βάσει του οποίου θα γίνουν τα stress tests.

Παρά το γεγονός ότι τα νέα λογιστικά πρότυπα IFRS 9, που εφαρμόζονται από την 1η Ιανουαρίου 2018, πιθανότατα θα οδηγήσουν σε αύξηση των προβλέψεων, οι τράπεζες, αλλά και η Τράπεζα της Ελλάδος, εκτιμούν ότι οι επιπτώσεις από τις εποπτικές αλλαγές θα είναι μικρές, απολύτως διαχειρίσιμες, και δεν θα δημιουργήσουν συστημικές αναταράξεις.

Κι αυτό γιατί όλες πληροφορίες συγκλίνουν στην πρόθεση της ΕΚΤ να δώσει τον απαιτούμενο χρόνο στις τράπεζες του ευρωσυστήματος ένα «εύλογο χρονικό διάστημα, ώστε να απορροφήσουν ενδεχόμενες κεφαλαιακές επιπτώσεις, να μειώσουν αποτελεσματικά τις οποίες επιπτώσεις στην κεφαλαιακή τους θέση, μέσω εσωτερικής δημιουργίας κεφαλαίων και αποτελεσματικής διαχείρισης ενεργητικού».

Οπως υπενθυμίζουν οι γνώστες της τραπεζικής αγοράς το 2015, οι ελληνικές τράπεζες υποβλήθηκαν σε stress tests με βάση τις παραδοχές του ακραίου–δυσμενούς σεναρίου που προέβλεπε ότι το 2015 η ανάπτυξη θα ήταν –3,3%, το 2016 στο -3,9% και στο +0,3% το 2017. Ομως το 2015 και το 2016 το ΑΕΠ έμεινε στάσιμο και το 2017 θα «κλείσει» κοντά στο +1,6%.

Οι πληροφορίες εξάλλου αναφέρουν ότι στο δυσμενές σενάριο θα προβλέπεται μείωση της τιμής των ακινήτων -κατ’ επέκταση και των collaterals των τραπεζών- κοντά στο 15%, αντί για 30%.