Στην Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και στην αντεισαγγελέα του Αρείου Πάγου, Αννα Ζαΐρη, βρίσκονται οι αναφορές του πορίσματος της Τραπέζης της Ελλάδος για την Τράπεζα Πειραιώς και τα πεπραγμένα της περιόδου 2014-2016.
Το πολυσέλιδο πόρισμα αφορά, σύμφωνα με πληροφορίες, που μέχρι στιγμής δεν έχουν διαψευστεί, τέσσερις μεγάλες υποθέσεις: πωλήσεις στεγαστικών δανείων αλλά και μετοχοδανείων -που ωστόσο δεν αφορούν την τελευταία ανακεφαλαιοποίηση- υψηλόβαθμων στελεχών σε «φιλικό» fund με τρόπο που είναι εκτός τραπεζικής πρακτικής, παραβίαση των capital controls μέσω λογαριασμών μισθοδοσίας και δάνεια και πωλήσεις φωτοβολταϊκών πάρκων. Ο ασκός του Αιόλου άνοιξε όταν τεχνικά κλιμάκια του Ενιαίου Εποπτικού Μηχανισμού «έπεσαν» πάνω στις πωλήσεις των δανείων των στελεχών της Πειραιώς στο fund με το οποίο διατηρούσε προνομιακές σχέσεις η τράπεζα.
Σύμφωνα με πληροφορίες στις υποθέσεις αυτές εμπλέκεται διψήφιος αριθμός στελεχών, όλων των βαθμίδων, που είχαν κομβικό ρόλο στη διοίκηση της τράπεζας.
Η νυν διοίκηση της Πειραιώς απαντώντας σε ερώτημα της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς μετά τα δημοσιεύματα που αφορούν έρευνες για υποθέσεις προηγούμενων ετών, αναφέρει: «Το πλαίσιο εταιρικής διακυβέρνησης της Τράπεζας Πειραιώς δεν επιτρέπει να σχολιάζουμε οποιαδήποτε ζητήματα ελέγχονται ή βρίσκονται υπό διερεύνηση από τις αρχές. Πολιτική και πρακτική μας είναι η απρόσκοπτη και πλήρης συνεργασία με όλες τις αρμόδιες αρχές που διεξάγουν ελέγχους. Προσβλέπουμε στην κατάληξη αυτών των ερευνών, ώστε να εξετάσουμε τα όποια ευρήματα και να πράξουμε αναλόγως».
Σε ό,τι αφορά τα στεγαστικά, οι ελεγκτές εντόπισαν ότι δάνεια στελεχών -που σε κάποιες περιπτώσεις ξεπερνούσαν και το 1 εκατ. ευρώ- είχαν πωληθεί σε fund με τη σύμφωνη γνώμη των ίδιων των δανειοληπτών-στελεχών. Το αξιοπερίεργο, ωστόσο, ήταν ότι το fund αγόρασε τα δάνεια χωρίς να πάρει και το ενέχυρο-ακίνητο που έμεινε στα χέρια του δανειολήπτη.
Χαμηλότοκα δάνεια
Διεξοδικό έλεγχο ζήτησε ο SSM για τα «πράσινα» επιχειρηματικά δάνεια, καθώς οι ελεγκτές ανακάλυψαν ότι υψηλόβαθμα στελέχη πήραν χαμηλότοκα δάνεια (με επιτόκιο κοντά στο 2%) για να φτιάξουν φωτοβολταϊκά πάρκα. Στη συνέχεια, όμως, προχωρούσαν σε πώληση της επένδυσης σε τιμή πολύ υψηλότερη του δανείου. Ετσι και το δάνειο αποπλήρωναν και κέρδος έβγαζαν, ενώ εκτός από το φωτοβολταϊκό πωλούσαν και δάνειο στον αγοραστή.
400 μετοχοδάνεια
Για τα μετοχοδάνεια, τα οποία σύμφωνα με πληροφορίες δόθηκαν μετά το 2007, ο έλεγχος έδειξε ότι πολλά στελέχη της τράπεζας έλαβαν δάνειο από την ίδια την τράπεζα ώστε να μπουν σε αυξήσεις μετοχικού κεφαλαίου. Οι πληροφορίες κάνουν λόγο για περίπου 400 δάνεια, αξίας πολλών εκατομμυρίων ευρώ, τα οποία ήταν «ballon», ήταν δηλαδή δάνεια πληρωτέα στη λήξη τους. Ωστόσο επειδή η μετοχή της τράπεζας δεν απέδωσε τα προσδοκώμενα υπήρξε ή θα υπάρξει σοβαρό πρόβλημα στην αποπληρωμή τους. Κάπου εδώ εμφανίζεται και πάλι το «φιλικό» fund που επιλέγει να αγοράσει κάποια από αυτά τα δάνεια, κυρίως των μεγαλοστελεχών. Ποια αγοράστηκαν, σε ποια τιμή και με ποιες εγγυήσεις δεν είναι σαφές.
Τέλος, σε ό,τι αφορά τα capital controls οι πληροφορίες αναφέρουν ότι μέσω του λογαριασμού μισθοδοσίας κάποιοι έστειλαν τους παχυλούς μισθούς τους στο εξωτερικό. Ηταν η περίοδος που όλοι οι υπόλοιποι Ελληνες κατασκήνωναν μπροστά από τα ATM για να πάρουν 60 ευρώ ημερησίως.
