Τα «κόκκινα δάνεια» κρίνουν την αντοχή των τραπεζών

Στην Ευρωπαϊκή Ένωση τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια θα είναι στο επίκεντρο των ανακοινώσεων για τα τεστ αντοχής των τραπεζών. 

Όπως αναφέρει στο δίκτυο CNBC ο Αντρέα Ενρία, πρόεδρος της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής (European Banking Authority- EBA), τα «κόκκινα δάνεια» στην Ε.Ε. αγγίζουν το 1 τρισ. ευρώ.

Ένα τρισ. «κόκκινα» δάνεια

«Έχουμε 1 τρις (ευρώ) μη εξυπηρετούμενων δανείων – είναι μεγάλο νούμερο», δήλωσε ο Αντρέα Ενρία, εν όψει της δημοσιοποίησης των αποτελεσμάτων των stress tests που θα αποτελέσουν βασικό κριτήριο για την οικονομική ευρωστία των τραπεζών της Ε.Ε.

Όπως εξηγεί, «το επίπεδο άρχισε να μειώνεται σε όλες τις χώρες. Το ζήτημα είναι ο ρυθμός της προσαρμογής. Προσαρμόζουμε αυτά τα επίπεδα αρκετά γρήγορα; Δεν θέλει κανείς να είναι πολύ γρήγορος, διότι τότε έχει ένα τεράστιο κεφαλαιακό αδιέξοδο και ξεπούλημα των περιουσιακών στοιχείων. Αλλά ούτε θέλει να είναι πολύ αργός, διότι τότε οι τράπεζες δεν θα είναι σε θέση να δανείζουν και θα παραμείνουν μη κερδοφόρες για μεγάλους περιόδους».

Είναι η τρίτη φορά μετά τη χρηματοπιστωτική κρίση που διεξάγονται τεστ αντοχής. 

Αυτήν τη φορά δεν υπάρχει ένα συγκεκριμένο όριο επιτυχίας ή αποτυχίας και οι τράπεζες που συμμετέχουν στην άσκηση αυτή είναι λιγότερο από τις μισές από τις 123 που υποβλήθηκαν στα προηγούμενα τεστ αντοχής το 2014, ενώ στα τεστ αυτά περιλαμβάνονται ελληνικές και πορτογαλικές τράπεζες.

Οι σημαντικές τράπεζες

Σύμφωνα με τον πρόεδρο της EBA ελέγχονται οι «πιο σημαντικές τράπεζες στην ευρωζώνη. Έτσι έγινε η επιλογή».

«Οι μικρότερες τράπεζες θα υποβληθούν σε τεστ από τις αρμόδιες αρχές, οι οποίες σε κάποιο βαθμό θα βασιστούν στη δική μας μεθοδολογία».

Ο Αντρέα Ενρία υποστηρίζει ότι η «κεφαλαιακή ενίσχυση υπήρξε επιτυχής (στο παρελθόν), το θέμα είναι τώρα να συνδεθεί αυτή πιο στενά με τον μεσοπρόθεσμο κεφαλαιακό σχεδιασμό, το οποίο είναι αυτό που έκαναν οι αμερικανικές αρχές».

Η Ιταλία

Τα αποτελέσματα πιθανόν να είναι δυσάρεστα για την Ιταλία, όπου οι τράπεζες όπως η Monte di Paschi di Siena βρίσκονται αντιμέτωπες με κόκκινα δάνεια και ίσως χρειαστεί να διασωθούν από την κυβέρνηση.

Στο παρελθόν, τα τεστ αντοχής εντόπισαν τράπεζες που χρειάζονταν πρόσθετα κεφάλαια.

Αυτή τη φορά όμως η άντληση κεφαλαίων ίσως αποδειχθεί δύσκολη περίπτωση στις τρέχουσες χρηματιστηριακές συνθήκες. Το ποσό που έχουν αντλήσει οι ευρωπαϊκές τράπεζες μέχρι στιγμής φέτος είναι κατά 73% χαμηλότερο συγκριτικά με την αντίστοιχη περυσινή περίοδο.

Δύο από τα ιταλικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που έχουν πληγεί από την τραπεζική κρίση στη χώρα, η Banca Popolare di Vicenza και η Veneto Banca, αναγκάστηκαν νωρίτερα φέτος να αναβάλουν τα σχέδια τους για άντληση κεφαλαίων.