Ενα πλυντήριο που θυμίζει… τράπεζα

Περισσότερο πλυντήριο μαύρου χρήματος παρά ευαγές ίδρυμα του χρηματοπιστωτικού τομέα τείνει να θυμίζει πλέον η μεγαλύτερη τράπεζα της Γερμανίας Deutsche Bank. 170 αστυνομικοί, εισαγγελείς και εφοριακοί εισέβαλαν χθες σε 6 γραφεία της Deutsche Bank στη Φρανκφούρτη ερευνώντας ξέπλυμα χρήματος που σχετίζεται με τις αποκαλύψεις των Panama Papers.

Οι γερμανικές αρχές ανακοίνωσαν ότι η έρευνα αφορούσε υπαλλήλους της τράπεζας, οι οποίοι φέρεται να βοήθησαν πελάτες να στήσουν υπεράκτιες εταιρείες-βιτρίνα σε χώρες-φορολογικούς παραδείσους, προκειμένου να ξεπλυθεί το βρόμικο χρήμα τους. Η έρευνα που είχε αποτέλεσμα την κατάσχεση αναρίθμητων ντοκουμέντων από τις αρχές σχετίζεται με τα Panama Papers.

Τα Panama Papers, δηλαδή τα 11 και πλέον εκατομμύρια ντοκουμέντα του παναμέζικου δικηγορικού γραφείου Mossack Fonseca που έφερε στο φως το 2016 η Διεθνής Κοινοπραξία Ερευνητών Δημοσιογράφων, αποκάλυψαν μεταξύ άλλων ότι 14 γερμανικές τράπεζες –και συνολικά 28 ιδρύματα του γερμανικού χρηματοπιστωτικού τομέα– αξιοποιούσαν επί χρόνια τις υπηρεσίες αυτού προκειμένου να ιδρύσουν περί τις 12.000 ανώνυμες εταιρείες-βιτρίνα σε φορολογικούς παραδείσους του πλανήτη.

Η Deutsche Bank φέρεται ότι μέχρι το 2007 είχε ιδρύσει και διαχειριζόταν περισσότερες από 400 τέτοιες εταιρείες.

Μεταξύ άλλων, τα Panama Papers αποκάλυψαν ότι το υποκατάστημα της Deutsche στη Γενεύη διαχειριζόταν τους λογαριασμούς δύο υπεράκτιων εταιρειών που ανήκαν στον τέως πρωθυπουργό του Πακιστάν, Ναουάζ Σαρίφ, και την οικογένειά του.

Οι δύο εταιρείες ήταν ιδιοκτήτριες 4 πολυτελών διαμερισμάτων στο Λονδίνο, τα οποία αποτέλεσαν το επίκεντρο των κατηγοριών για διαφθορά εναντίον των Σαρίφ.

Τον περασμένο Ιούλιο δικαστήριο του Πακιστάν καταδίκασε τον τέως πρωθυπουργό σε 10 χρόνια φυλακή και την κόρη του, Μιριάμ, σε επτά.

Παραδείσιες υπηρεσίες

Σύμφωνα με τις γερμανικές δικαστικές αρχές, μόνο το 2016 περισσότεροι από 900 πελάτες της Deutsche Bank φέρεται να απολάμβαναν τις υπηρεσίες θυγατρικής που αυτή διατηρούσε στις Βρετανικές Παρθένους Νήσους (γνωστός εξωτικός φορολογικός παράδεισος) για το ξέπλυμα συνολικά 311 εκατ. ευρώ.

Οι αρχές κατηγορούν τους υπό έρευνα υπαλλήλους της Deutsche ότι παραβίασαν το καθήκον που έχουν να αναφέρουν πιθανές συναλλαγές ξεπλύματος μαύρου χρήματος και την ύπαρξη υπεράκτιων εταιρειών-βιτρίνα που χρησιμοποιήθηκαν σε σχήματα φοροαποφυγής.

Πέρα από την έρευνα που σχετίζεται με τα Panama Papers, η Deutsche Bank ελέγχεται αυτόν τον καιρό και για την εμπλοκή της σε ένα ακόμη σκάνδαλο ξεπλύματος μαύρου χρήματος, αυτό της δανικής Danske Bank.

Οι δανέζικες δικαστικές αρχές απηύθυναν προχθές προκαταρκτικές κατηγορίες κατά της μεγαλύτερης τράπεζας της χώρας για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος περίπου 200 δισ. ευρώ, που προερχόταν από τη Ρωσία και άλλες πρώην σοβιετικές δημοκρατίες, μέσω του υποκαταστήματός της στην Εσθονία.

Η Deutsche, ως ανταποκρίτρια τράπεζα της θυγατρικής της Danske Bank στην Εσθονία, φέρεται ότι συμμετείχε στην τελική φάση ξεπλύματος, λίγο πριν δηλαδή το χρήμα αυτό κυκλοφορήσει νόμιμο στο χρηματοπιστωτικό σύστημα της Δύσης.

Ας σημειωθεί ότι το 2016 η Deutsche Bank τιμωρήθηκε με πρόστιμο 630 εκατ. δολαρίων από τις αρμόδιες αρχές της Βρετανίας και των ΗΠΑ για το εκτεταμένο ξέπλυμα χρήματος στο οποίο επιδιδόταν το υποκατάστημά της στη Μόσχα.

Η Deutsche Bank ήταν ακόμη πρωταγωνίστρια σε μερικά από τα μεγαλύτερα τραπεζικά σκάνδαλα που αποκαλύφθηκαν τα τελευταία χρόνια.

Μεταξύ άλλων ενεπλάκη στα σκάνδαλα: των τιτλοποιημένων ενυπόθηκων δανείων υψηλού κινδύνου που οδήγησαν στη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008, στη χειραγώγηση του διατραπεζικού επιτοκίου Libor, των τιμών του χρυσού και της αγοράς συναλλάγματος, της απόκρυψης των ζημιών της ιταλικής τράπεζας Monte dei Paschi di Siena, στο διευρωπαϊκό σκάνδαλο φοροαποφυγής CumEx, σε μίζες στην Ιαπωνία.