Εξαγοράστηκε η Silicon Valley Bank, σχετική ηρεμία στις αγορές

Σχετική ηρεμία επήλθε στις αγορές μετά την ανακοίνωση ότι η First Citizens BancShares Inc εξαγόρασε τις καταθέσεις και τα δάνεια της Silicon Valley Bank, η κατάρρευση της οποίας στις ΗΠΑ προκάλεσε μεγάλες ανησυχίες για τον κίνδυνο πιστωτικής-τραπεζικής κρίσης. 

Σύμφωνα με την ανακοίνωση της αγοράστριας εταιρείας, σε αντάλλαγμα για την εξαγορά το Ταμείο Ασφάλισης Καταθέσεων (Federal Deposit Insurance Corp.), που ελέγχεται από το Κογκρέσο, θα έχει δικαιώματα ανατίμησης μετοχικού κεφαλαίου στη μετοχή της First Citizens αξίας έως και 500 εκατομμυρίων δολαρίων.

Συνέπεια της εξαγοράς είναι ότι 17 πρώην υποκαταστήματα της SVB θα ανοίξουν ως υποκαταστήματα First Citizen σήμερα, Δευτέρα, ενώ η First Citizen αποκτά περιουσιακά στοιχεία της SVB συνολικής αξίας περίπου 72 δισ. δολ., έχοντας πετύχει έκπτωση 16,5 δισ. δολ. Περίπου 90 δισ. δολάρια σε τίτλους και άλλα περιουσιακά στοιχεία θα παραμείνουν στην αναγκαστική διαχείριση προς διάθεση από την FDIC. Το εκτιμώμενο κόστος της χρεοκοπίας για το Ταμείο Ασφάλισης Καταθέσεων ανέρχεται σε περίπου 20 δισ. δολάρια, αν και το ακριβές μέγεθος θα καθοριστεί όταν τερματιστεί το καθεστώς αναγκαστικής διαχείρισης, σύμφωνα με την ανακοίνωση.

Χάρη στη συμφωνία, έπειτα από εβδομάδες αναταραχής στις αγορές, αυτό ήταν το πρώτο Σαββατοκύριακο σχετικής ηρεμίας στο τραπεζικό σύστημα, χωρίς να σημαίνει ότι οι κίνδυνοι έχουν εκλείψει.

Σύμφωνα με αναλυτές, αυτή η εξαγορά είναι «λίγη ηρεμία πριν από την επόμενη καταιγίδα», καθώς ακόμη δεν έχει διασφαλιστεί ότι δεν θα υπάρξουν ανάλογα φαινόμενα κατάρρευσης σε άλλες περιφερειακές τράπεζες.

Άλλωστε, πολλοί φοβούνται ότι μια τραπεζική κρίση μπορεί να είναι προ των πυλών, καθώς η περασμένη εβδομάδα έκλεισε καθώς οι μετοχές του μεγαλύτερου τραπεζικού ιδρύματος της Γερμανίας Deutsche Bank έχασαν 8,5% την Παρασκευή και το κόστος ασφάλισης των ομολόγων της έναντι χρεοκοπίας να αυξάνεται απότομα.

Τη Δευτέρα, οι μετοχές των τραπεζών στην Ασία ήταν μικτές, κινούνταν σταθερά στην Αυστραλία και στο Τόκιο, αλλά υποχώρησαν στο Χονγκ Κονγκ. Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης του S&P 500 αυξήθηκαν 0,5% και τα ευρωπαϊκά συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης 1%.