Γαλλικό «χαστούκι» 4,5 δισ. στη UBS

Καμπάνα 4,5 δισ. ευρώ έριξε χθες η γαλλική Δικαιοσύνη στον ελβετικό τραπεζικό κολοσσό UBS για την τεράστια «βιομηχανία»… εξυπηρέτησης των πλούσιων φοροφυγάδων που είχε στήσει επί χρόνια στη δεύτερη μεγαλύτερη οικονομία της ευρωζώνης και τον υπόλοιπο κόσμο.

Δικαστήριο του Παρισιού έκρινε συγκεκριμένα τη UBS ένοχη για ξέπλυμα προσόδων φοροδιαφυγής και παράνομη προσέλκυση φοροφυγάδων πελατών, επιβάλλοντάς της πρόστιμο 3,7 δισ. ευρώ –ποσό ρεκόρ για τη Γαλλία– και την καταβολή αποζημίωσης 800 εκατ. ευρώ προς το γαλλικό Δημόσιο.

Η δίκη της UBS ξεκίνησε το περασμένο φθινόπωρο έπειτα από έρευνες –και αποτυχημένες προσπάθειες συμβιβασμού– περίπου επτά ετών. Σύμφωνα με το κατηγορητήριο, η ελβετική τράπεζα «ψάρευε» πλούσιους πελάτες, που επιθυμούσαν να φοροδιαφύγουν, σε υψηλού κύρους εκδηλώσεις, όπως το τουρνουά τένις Ρολάν Γκαρός, τα κονσέρτα κλασικής μουσικής, οι πολυτελείς εκδρομές κυνηγίου και οι επιδείξεις μόδας.

Εκεί οι τραπεζίτες της UBS «έψηναν» τους πελάτες και οργάνωναν το σχήμα φοροαποφυγής και μεταφοράς των χρημάτων τους σε τραπεζικούς λογαριασμούς στην Ελβετία.

Κάρτες χωρίς σήμα

Στη διάρκεια της δίκης, οι Γάλλοι εισαγγελείς υπογράμμισαν ότι η υποστήριξη της UBS προς τους φοροφυγάδες της Γαλλίας ήταν «συστηματική» και ότι το ξέπλυμα των προσόδων της φοροδιαφυγής γινόταν σε «βιομηχανική κλίμακα».

Αποκάλυψαν ακόμη ότι οι υπάλληλοι της UBS που εργάζονταν στη εν λόγω… βιομηχανία, χρησιμοποιούσαν τακτικές Τζέιμς Μποντ για να προσελκύουν πελάτες και να τους βοηθήσουν να μεταφέρουν τα χρήματά τους.

Μεταξύ άλλων, οι τραπεζίτες φέρεται ότι χρησιμοποιούσαν εταιρικές κάρτες χωρίς το σήμα της εταιρείας ή κομπιούτερ με λογισμικό το οποίο επέτρεπε ταχύτατη καταστροφή των στοιχείων τους.

Σύμφωνα με τις εκτιμήσεις των γαλλικών αρχών, μεταξύ 2004 και 2012 περισσότερα από 10 δισ. ευρώ ξεπλύθηκαν από το πλυντήριο της UBS μέσω 38 εκατ. λογαριασμών.

Ο αριθμός των φοροφυγάδων που εκμεταλλεύτηκαν τις υπηρεσίες της UΒS είναι για την ώρα άγνωστος. Ωστόσο, όπως προκύπτει από τα στοιχεία που δόθηκαν έπειτα από μια αμνηστευτική πράξη της γαλλικής κυβέρνησης, 3.700 ήταν μόνο οι φοροφυγάδες πελάτες της UBS που έσπευσαν να την εκμεταλλευτούν και να εξομαλύνουν τις σχέσεις τους με τις φορολογικές αρχές της χώρας τους.

Το πρόστιμο και οι αποζημιώσεις που επιβλήθηκαν στον τραπεζικό κολοσσό ισοδυναμούν με τα περσινά καθαρά κέρδη του.

Η UBS ισχυρίζεται από την πλευρά της ότι η δράση της ήταν σύμφωνη με το ελβετικό Δίκαιο και ότι η καταδίκη της στηρίχτηκε «σε αβάσιμες κατηγορίες πρώην υπαλλήλων» της αντί για στέρεες αποδείξεις. Οπως αναμενόταν, υπέβαλε έφεση.

Πελατεία της τα «τζάκια»

Το γαλλικό πλυντήριο δεν είναι βέβαια μια μεμονωμένη υπόθεση φοροδιαφυγής. Για χρόνια η UBS –εκμεταλλευόμενη το ελβετικό τραπεζικό απόρρητο–είχε επίκεντρο της στρατηγική της την προσέλκυση της καλής πελατείας, δηλαδή πάμπλουτους επιχειρηματίες, μεγαλοστελέχη, διασημότητες και «τζάκια» από όλον τον κόσμο με στόχο τη μεταφορά του πλούτου τους σε αυτήν.

«Στα γραφεία της UBS στην Ελβετία όλα τα κράτη εκπροσωπούνταν, όπως στον ΟΗΕ.

Υπήρχε η αμερικανική σημαία πάνω στα γραφεία της υπεράκτιας ομάδας που εξυπηρετούσε τους Αμερικανούς πελάτες, η γαλλική σημαία στα γραφεία της γαλλικής υπεράκτιας ομάδας κ.ο.κ.

Η ελληνική UBS εκπροσωπούνταν επίσης στη Ζυρίχη και χειριζόταν τον υπεράκτιο πλούτο των πλούσιων Ελλήνων. Η Γαλλία ανήκε στο τμήμα της Δυτικής Ευρώπης, ενώ η Ελλάδα και η Τουρκία ήταν μέρος της αγοράς της Νότιας Ευρώπης», υπογράμμιζε χαρακτηριστικά στο TVXS το 2015 η πρώην υπάλληλος της τράπεζας και μάρτυρας δημοσίου συμφέροντος Στεφανί Γκιμπό.

Η ίδια αποκάλυψε τον περασμένο Δεκέμβριο σε συνέντευξή της στο «Documento» «ότι είχε ακούσει πως το τμήμα της τράπεζας που διαχειριζόταν τους πλούσιους Ελληνες με τις offshore στη Ζυρίχη ήταν μεγαλύτερο από αυτό που διαχειριζόταν αυτές των Γάλλων πλουσίων».

Δημοσιεύματα του Τύπου έφεραν μεταξύ των Ελλήνων και πολιτικούς που μετέφεραν τα χρήματά τους στην Ελβετία.

Η αποκάλυψη του σκανδάλου οδήγησε σε πολυετείς έρευνες εκτός της Γαλλίας και σε άλλες χώρες του κόσμου. Στην Ελλάδα ωστόσο, όπως και σε αρκετές ακόμη χώρες, οι έρευνες αυτές δεν έχουν ακόμη ολοκληρωθεί.

Ο ελβετικός κολοσσός πάντως αναγκάστηκε να πληρώσει μέχρι στιγμής σε συμφωνίες διευθέτησης 780 εκατ. δολάρια στις ΗΠΑ και 300 εκατ. ευρώ στη Γερμανία.