Η Monte dei Paschi di Siena παρουσίασε το σχέδιό της για την έξοδο από την κατάσταση έκτακτης ανάγκης και την επιστροφή της σε κερδοφορία, ανοίγοντας τον δρόμο για την κρατική διάσωσή της με τον διευθύνων σύμβουλος της να δηλώνει ότι «είναι ένα συντηρητικό σχέδιο. Δεν επιδιώκουμε μη ρεαλιστικούς στόχους».
Η ιταλική τράπεζα, της οποίας η ιστορία ξεκινά το 1472, ανακοίνωσε σήμερα ότι αναμένει καθαρά κέρδη άνω των 1,2 δισ. ευρώ το 2021, στο πλαίσιο του σχεδίου αναδιάρθρωσης που εγκρίθηκε από τις ευρωπαϊκές Αρχές. Πέρυσι, η τράπεζα είχε καταγράψει καθαρές ζημιές ύψους 3,24 δισ. ευρώ.
Στο σχέδιο, που καλύπτει την περίοδο 2017-2021, η Monte dei Paschi προβλέπει μία απόδοση 10% των ίδιων κεφαλαίων της για το 2021, μία μείωση του προσωπικού της κατά περίπου 5.500 άτομα και του αριθμού των καταστημάτων της σε περίπου 1.400 από περίπου 2.000 το 2016, καθώς επιδιώκει να διασφαλίσει τη μακροπρόθεσμη κερδοφορία της.
Η τράπεζα θα πουλήσει «κόκκινα» δάνεια ύψους 28,6 δισ. ευρώ, από τα οποία τα 26,1 δισ. ευρώ θα τιτλοποιηθούν με τη μεταβίβασή τους σε μία ιδιωτικά χρηματοδοτούμενη ειδική εταιρεία με όρους αγοράς. Η συναλλαγή θα χρηματοδοτηθεί εν μέρει από το ταμείο διάσωσης τραπεζών Atlante II. O δείκτης κεφαλαίων της τράπεζας (CET1) αναμένεται να διαμορφωθεί στο 14,7% το 2021.
Στη διάρκεια τηλεφωνικής διάσκεψης για την παρουσίαση του νέου σχεδίου, ο διευθύνων σύμβουλος, Μάρκο Μορέλι, είπε ότι στο πρώτο τρίμηνο επανέκαμψαν ιδιωτικές καταθέσεις 5,5 δισ. ευρώ, προσθέτοντας ότι «η ρευστότητα δεν είναι πλέον ένα εύκολο ζήτημα».
Επιβαρυμένη με «κόκκινα» δάνεια και ένα σκάνδαλο κακοδιαχείρισης, η Monte dei Paschi βρίσκεται επί σειρά ετών στο προσκήνιο της ιταλικής τραπεζικής κρίσης που σιγοβράζει. Ζήτησε κρατική βοήθεια τον Δεκέμβριο, μετά την αποτυχία της προσπάθειάς της να αντλήσει κεφάλαια από ιδιώτες επενδυτές. Χθες η Ευρωπαϊκή Επιτροπή ενέκρινε την ενίσχυσή της με κρατικά κεφάλαια 5,4 δισ. ευρώ, αφού η τέταρτη μεγαλύτερη ιταλική τράπεζα συμφώνησε σε μία δραστική αναδιάρθρωσή της, με το ιταλικό κράτος να κατέχει περίπου το 70% της τράπεζας.
Θυμίζουμε ότι η Monte dei Paschi είδε και έπαθε για να ανακάμψει από τη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008 όταν κατέβαλε 9 δισ. ευρώ στην ισπανική Santander για την Banca Antonveneta. H συμφωνία αυτή διπλασίασε το μέγεθός της και την κατέστησε τρίτη μεγαλύτερη τράπεζα της Ιταλίας πίσω από τις Unicredit και Intesa Sanpaolo. Τρία χρόνια αργότερα τα προβλήματά της επιδεινώθηκαν και υποχρεώθηκε να ζητήσει κρατική βοήθεια 4 δισ. ευρώ εν μέσω ζημιών, σκανδάλου και απάτης στα παράγωγα.
