• Αθήνα
    Ελαφρές νεφώσεις
    25°C 22.2°C / 26.3°C
    3 BF
    53%
  • Θεσσαλονίκη
    Σποραδικές νεφώσεις
    24°C 22.1°C / 25.3°C
    1 BF
    76%
  • Πάτρα
    Αίθριος καιρός
    25°C 24.0°C / 25.5°C
    0 BF
    59%
  • Ιωάννινα
    Αίθριος καιρός
    22°C 21.9°C / 21.9°C
    1 BF
    64%
  • Αλεξανδρούπολη
    Ελαφρές νεφώσεις
    23°C 22.4°C / 22.9°C
    0 BF
    73%
  • Βέροια
    Αίθριος καιρός
    23°C 22.3°C / 24.0°C
    0 BF
    60%
  • Κοζάνη
    Αίθριος καιρός
    20°C 19.5°C / 21.5°C
    2 BF
    49%
  • Αγρίνιο
    Αίθριος καιρός
    23°C 23.3°C / 23.3°C
    1 BF
    67%
  • Ηράκλειο
    Αίθριος καιρός
    25°C 24.4°C / 26.0°C
    5 BF
    65%
  • Μυτιλήνη
    Ελαφρές νεφώσεις
    24°C 21.2°C / 23.9°C
    2 BF
    64%
  • Ερμούπολη
    Αίθριος καιρός
    25°C 24.8°C / 25.5°C
    4 BF
    57%
  • Σκόπελος
    Σποραδικές νεφώσεις
    24°C 24.0°C / 24.0°C
    2 BF
    68%
  • Κεφαλονιά
    Αίθριος καιρός
    25°C 25.3°C / 25.3°C
    2 BF
    65%
  • Λάρισα
    Ελαφρές νεφώσεις
    22°C 21.2°C / 21.9°C
    0 BF
    73%
  • Λαμία
    Ελαφρές νεφώσεις
    26°C 22.3°C / 26.0°C
    2 BF
    56%
  • Ρόδος
    Ελαφρές νεφώσεις
    24°C 24.3°C / 24.8°C
    3 BF
    58%
  • Χαλκίδα
    Αίθριος καιρός
    23°C 22.7°C / 26.0°C
    1 BF
    53%
  • Καβάλα
    Αίθριος καιρός
    24°C 23.8°C / 23.8°C
    2 BF
    75%
  • Κατερίνη
    Αίθριος καιρός
    23°C 21.7°C / 23.9°C
    1 BF
    86%
  • Καστοριά
    Αίθριος καιρός
    22°C 21.9°C / 21.9°C
    1 BF
    61%
ΕΝΤΥΠΗ ΕΚΔΟΣΗ

Πρόστιμο 6 δισ. στην Allianz

  • A-
  • A+
Η κατάρρευση των δομημένων επενδυτικών κεφαλαίων Alpha το 2020 απέφερε ζημιές πολλών δισ. σε συνταξιοδοτικά ταμεία εργατών αλλά και σε φιλανθρωπικές και θρησκευτικές οργανώσεις.

Πάνω από 6 δισ. δολάρια συμφώνησε να πληρώσει η γερμανική Allianz προκειμένου να διευθετήσει επενδυτική απάτη θυγατρικής της εταιρείας στις ΗΠΑ, η οποία προκάλεσε ζημιές δισεκατομμυρίων σε περισσότερους από 100 χιλιάδες επενδυτές, κυρίως συνταξιούχους.

Ο διακανονισμός στον οποίο συμφώνησε η γερμανική εταιρεία είναι ένας από τους μεγαλύτερους που έχουν γίνει στην εταιρική ιστορία των ΗΠΑ. Περιλαμβάνει την καταβολή προστίμου 2,33 δισ. δολαρίων, αποζημιώσεις 3,24 δισ. δολαρίων και κατασχέσεις 463 εκατ. δολαρίων. Η «πέτρα του σκανδάλου», η θυγατρική Allianz Global Investors US, ομολόγησε την ενοχή της στην απάτη η οποία διήρκεσε από το 2014 έως το 2020. Η απάτη ήρθε στο φως στις αρχές του 2020, όταν τα δομημένα επενδυτικά κεφάλαια Alpha που διαχειριζόταν η αμερικανική θυγατρική της Allianz –και πιο συγκεκριμένα το αστέρι της εταιρείας: ο διαχειριστής επενδυτικού χαρτοφυλακίου Γκρεγκ Τουρνάντ– κατέρρευσαν στη διάρκεια της χρηματιστηριακής κρίσης που προκάλεσε η πανδημία του κορονοϊού.

Ο Τουρνάντ ήταν ο αρχιτέκτονας της μακροχρόνιας απάτης που είχε προηγηθεί. Πλαστογράφησε επί χρόνια έγγραφα, αλλοίωσε αναφορές επενδυτικού ρίσκου, άλλαξε οικονομικά δεδομένα και είπε ψέματα για την επενδυτική στρατηγική των επενδυτικών σχημάτων παρουσιάζοντας στους επενδυτές μια πολύ διαφορετική εικόνα από την πραγματική. Βασίστηκε στο καλό όνομα της γερμανικής εταιρείας ασφαλειών και επενδύσεων για να δελεάσει τους επενδυτές και ευδοκίμησε από την έλλειψη εποπτείας βάζοντας στην τσέπη του αποδοχές μεγαλύτερες των 60 εκατ. δολαρίων.

Το 2020, όμως, η τύχη του γύρισε την πλάτη. Είχε μόλις κλείσει μια χρονιά στην οποία κέρδισε 13 εκατ. δολάρια και διατυμπάνιζε ότι η Allianz Global Investors είναι πιο προετοιμασμένη από ποτέ για το ενδεχόμενο σοβαρής κρίσης στην αγορά, έχοντας αντισταθμίσει κάθε κίνδυνο. Λίγες εβδομάδες αργότερα, τα Structured Αlpha Funds, που κάποτε συγκέντρωναν 11 δισ. δολάρια, κατέρρευσαν οδηγώντας σε ζημιές μεγαλύτερες των 7 δισ. δολαρίων, αγωγές επενδυτών και έρευνα από την αμερικανική επιτροπή κεφαλαιαγοράς.

Ο Τουρνάντ –από το 2002 στην Allianz Global Investors– δημιούργησε τα εν λόγω δομημένα επενδυτικά κεφάλαια το 2005. Αυτά διατέθηκαν στην αγορά κυρίως σε τυπικά συντηρητικά συνταξιοδοτικά ταμεία των ΗΠΑ –εργατών από την Αλάσκα, δασκάλων στο Αρκάνσας, εργαζομένων του μετρό της Νέας Υόρκης– όπως και σε φιλανθρωπικές και θρησκευτικές οργανώσεις. Τα ταμεία και οι υπόλοιποι επένδυσαν σε αυτά επειδή τους υποσχέθηκαν μια ασφαλή επένδυση η οποία διασφαλιζόταν και από το κύρος που απέπνεε η Allianz. Επί της ουσίας, έβαζαν τα λεφτά τους στον ντορβά του χρηματιστηριακού τζόγου χωρίς να το γνωρίζουν.

Τα Alpha χρησιμοποιούσαν περίπλοκες, υψηλού ρίσκου στρατηγικές διαπραγμάτευσης δικαιωμάτων προαίρεσης για να φέρουν υψηλές αποδόσεις λειτουργώντας όπως ακριβώς ένα επιθετικό και λίαν κερδοσκοπικό hedge fund. Ο Τουρνάντ το είχε ψιλοομολογήσει, άλλωστε, το 2016, λέγοντας ότι το καλύτερο περιβάλλον για τα funds του ήταν μια αγορά σε πτώση (bear market) και τα υψηλά επίπεδα αστάθειας. Επί της ουσίας τζογάριζε με την εμπιστοσύνη των επενδυτών, ενώ από την πλευρά της η σεβαστή γερμανική εταιρεία είχε στραμμένο το βλέμμα της στην... Κολοπετινίτσα.

Ακολουθήστε μας στο Google news
ΔΙΕΘΝΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ
Η «εξέγερση» πνίγεται στο αίμα
Σε «λουτρό αίματος» φαίνεται ότι καταλήγει η χρηματιστική επίθεση των μικροεπενδυτών των μέσων κοινωνικής δικτύωσης κατά των επαγγελματιών «σορτάκηδων» και των μεγάλων παικτών της Wall Street.
Η «εξέγερση» πνίγεται στο αίμα
ΔΙΕΘΝΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ
Η Wall Street «κάνει ταμείο»
«Ταμείο» της επένδυσής τους στο «χαρτί Τραμπ» κάνουν αυτές τις ημέρες οι τραπεζίτες της Wall Street, με τη συμπλήρωση ενός έτους του τελευταίου στην προεδρία των ΗΠΑ. Και γελάνε ακόμη και τα… μουστάκια τους,...
Η Wall Street «κάνει ταμείο»
ΔΙΕΘΝΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ
Πηδάνε από τον... πύραυλο τα μεγαλοστελέχη
Αναλυτές φοβούνται το ενδεχόμενο ενός νέου κραχ και ως μια από τις πιθανές αιτίες θεωρούν τις γεωπολιτικές εντάσεις. Ωστόσο η πραγματικότητα είναι ότι οι τιμές των μετοχών έχουν εκτιναχθεί στη στρατόσφαιρα και...
Πηδάνε από τον... πύραυλο τα μεγαλοστελέχη
ΔΙΕΘΝΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ
Απόδοση 23.000% για την Countrywide Financial
H καλιφορνέζικη εταιρεία χορήγησης στεγαστικών δανείων ιδρύθηκε το 1969 από τον Αντζελο Μοτζίλο και τον Ντέιβιντ Λόεμπ με δάνειο μερικών δεκάδων χιλιάδων δολαρίων από τη σημερινή ιδιοκτήτριά της Bank of...
Απόδοση 23.000% για την Countrywide Financial
ΔΙΕΘΝΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ
Τσουχτερά πρόστιμα σε τραπεζικούς κολοσσούς
Πρόστιμα ύψους 4,3 δισ. δολαρίων επέβαλαν οι εποπτικές αρχές Βρετανίας, ΗΠΑ και Ελβετίας στις τράπεζες Citigroup, HSBC, JP Morgan Chase, UBS και Royal Bank of Scotland για χειραγώγηση της αγοράς συναλλάγματος.
Τσουχτερά πρόστιμα σε τραπεζικούς κολοσσούς
ΔΙΕΘΝΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ
Πρώτη επίθεση της Fed κατά του πληθωρισμού με αύξηση επιτοκίων
Στην πρώτη αύξηση των επιτοκίων της από τον Δεκέμβριο του 2018 προχώρησε χθες Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (Fed) επικαλούμενη τον κίνδυνο του πληθωρισμού που τον Φεβρουάριο εκτοξεύτηκε στο υψηλότερο επίπεδο...
Πρώτη επίθεση της Fed κατά του πληθωρισμού με αύξηση επιτοκίων

Η efsyn.gr θεωρεί αυτονόητο ότι οι αναγνώστες της έχουν το δικαίωμα του σχολιασμού, της κριτικής και της ελεύθερης έκφρασης και επιδιώκει την αμφίδρομη επικοινωνία μαζί τους.

Διευκρινίζουμε όμως ότι δεν θέλουμε ο χώρος σχολιασμού της ιστοσελίδας να μετατραπεί σε μια αρένα απαξίωσης και κανιβαλισμού προσώπων και θεσμών. Για τον λόγο αυτόν δεν δημοσιεύουμε σχόλια ρατσιστικού, υβριστικού, προσβλητικού ή σεξιστικού περιεχομένου. Επίσης, και σύμφωνα με τις αρχές της Εφημερίδας των Συντακτών, διατηρούμε ανοιχτό το μέτωπο απέναντι στον φασισμό και τις ποικίλες εκφράσεις του. Έτσι, επιφυλασσόμαστε του δικαιώματός μας να μην δημοσιεύουμε ανάλογα σχόλια.

Σε όσες περιπτώσεις κρίνουμε αναγκαίο, απαντάμε στα σχόλιά σας, επιδιώκοντας έναν ειλικρινή και καλόπιστο διάλογο.

Η efsyn.gr δεν δημοσιεύει σχόλια γραμμένα σε Greeklish.

Τέλος, τα ενυπόγραφα άρθρα εκφράζουν το συντάκτη τους και δε συμπίπτουν κατ' ανάγκην με την άποψη της εφημερίδας