Ελευθέρας από την... «ΕΒΑ» στο μαύρο χρήμα της Ε.Ε.

Το μαύρο χρήμα θα συνεχίσει να ρέει για ακόμη πολλά χρόνια μέσα από το τραπεζικό σύστημα της Ευρωπαϊκής Ενωσης, αφού η πολιτική βούληση για να σταματήσει το ξέπλυμα μέσω αυτού δεν υπάρχει.

Το συμπέρασμα προκύπτει αβίαστα από τη χθεσινή πρώτη συνέντευξη του νέου επικεφαλής της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής (ΕΒΑ) Χοσέ Μανουέλ Κάμπα στους Financial Times. Ο Ισπανός οικονομολόγος ομολόγησε πεντακάθαρα ότι η EBA δεν θα λύσει το πρόβλημα της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην Ε.Ε. «Δεν νομίζω ότι η αποστολή με την οποία η ΕΒΑ επιφορτίστηκε πρόσφατα είναι αυτή που θα λύσει το πρόβλημα», δήλωσε χαρακτηριστικά, διαλύοντας την οποιαδήποτε αντίθετη ψευδαίσθηση πήγε να δημιουργηθεί μετά την απόφαση της Κομισιόν νωρίτερα φέτος να συγκεντρώσει όλες τις εξουσίες κατά της νομιμοποίησης του βρόμικου χρήματος στην τραπεζική αρχή.

Η κίνηση της Επιτροπής ήταν απόρροια των μεγάλων σκανδάλων που είδαν το φως της δημοσιότητας στα τελευταία δύο χρόνια και κυρίως του σκανδάλου της εσθονικής Danske Bank μέσω της οποίας ξεπλύθηκε από το 2007 έως το 2015 μαύρο χρήμα συνολικά 200 δισ. ευρώ το οποίο προερχόταν από τη Ρωσία και άλλες Δημοκρατίες της πρώην Σοβιετικής Ενωσης.

Σύμφωνα με τους Ευρωπαίους αξιωματούχους, ήταν το μεγαλύτερο σε μέγεθος πλυντήριο μαύρου χρήματος στην ιστορία της Ευρώπης. Στη μηχανή νομιμοποίησης του βρόμικου χρήματος εκτός από την εσθονική θυγατρική της μεγαλύτερης τράπεζας της Δανίας συμμετείχαν κορυφαία τραπεζικά ιδρύματα της Δύσης, όπως η γερμανική Deutsche Bank, οι αμερικανικές JP Morgan και Bank of America, η σουηδική Swedbank αλλά και χιλιάδες βρετανικές εταιρείες περιορισμένης ευθύνης (LLP) που λειτουργούσαν σαν ταχυδρομικές θυρίδες και στους λογαριασμούς των οποίων κατέληγε το μαύρο χρήμα, λίγο πριν μετακινηθεί σε υπεράκτιους φορολογικούς παραδείσους ή αξιοποιηθεί σε αγορές πολυτελών κατοικιών, γιοτ και νόμιμες επενδύσεις.

Αναξιόπιστοι

Η αξιοπιστία της ΕΒΑ υπέστη σοβαρή ζημιά καθώς η αποστολή της για τη διασφάλιση της ίσης εφαρμογής των τραπεζικών κανόνων στην Ε.Ε. πήγε περίπατο. Αξίζει να σημειωθεί ότι το εποπτικό συμβούλιο της ΕΒΑ –που αποτελούνταν από τους εκπροσώπους των 28 χωρών-μελών της Ε.Ε.– ψήφισε να κλείσει την έρευνα που η αρχή είχε ξεκινήσει για τις παραλείψεις των αρμόδιων τραπεζικών αρχών της Δανίας και της Εσθονίας, αγνοώντας επιδεικτικά ότι στο προσχέδιο αυτής είχαν διαπιστωθεί 4 παραβιάσεις της ευρωπαϊκής νομοθεσίας.

Το «κουκούλωμα» ήταν ενδεικτικό των διαθέσεων των εθνικών τραπεζικών αρχών των χωρών της Ε.Ε. απέναντι στο ξέπλυμα του μαύρου χρήματος, αλλά και του ποιος πραγματικά νομοθετεί και τελικά κυβερνά σήμερα στο μπλοκ των 28 χωρών. Mόνο τυχαίο δεν είναι το γεγονός ότι η ΕΒΑ έχει μόλις 10 άτομα για προσωπικό, αλλά και το ότι ο Κάμπα που επιλέχθηκε ως νέος διευθύνων σύμβουλός της ήταν νωρίτερα ο επικεφαλής λομπίστας του ισπανικού τραπεζικού κολοσσού Satander.

Το 2017 οι Βρυξέλλες είχαν προτείνει τη στελέχωση της ΕΒΑ με ένα πλήρους απασχόλησης εκτελεστικό συμβούλιο προκειμένου να διασφαλιστούν «αποτελεσματικές, αμερόληπτες και ενωσιακά κατευθυνόμενες αποφάσεις». Υπό την πίεση των τραπεζικών λόμπι, η πρόταση δεν έγινε δεκτή από τις κυβερνήσεις. Ετσι η αποστολή της ΕΒΑ περιορίζεται στη συλλογή, την ανάλυση και τη διάδοση πληροφοριών έτσι ώστε να διασφαλιστεί ότι οι εθνικές αρχές εποπτεύουν τους κινδύνους από το ξέπλυμα χρήματος και ότι συνεργάζονται και μοιράζουν μεταξύ τους τις πληροφορίες.